پول برای افتتاح و توسعه یک کسب و کار در سال 2022

در سال 2022، راه های بسیار واقعی برای به دست آوردن پول برای توسعه تجارت خود وجود دارد. هر یک از آنها تفاوت های ظریف، جوانب مثبت و منفی خود را دارند که در ادامه به آنها خواهیم پرداخت. و کارشناسان ما به تجار مبتدی در مورد یافتن سرمایه اولیه مشاوره دادند.

شرایط دریافت پول برای افتتاح و توسعه کسب و کار 

از کجا می توانم برای افتتاح و توسعه یک کسب و کار پول دریافت کنم

مبلغ مورد نیاز را می توان از ایالت دریافت کرد. در صورت تایید یارانه و رعایت کلیه شرایط توسط کارآفرین، نیازی به عودت وجه نخواهد بود. اگر این روش به دلایلی مناسب نیست، می توانید برای دریافت وام به بانک مراجعه کنید، شریک یا سرمایه گذار خصوصی پیدا کنید و همچنین برای افتتاح و توسعه یک کسب و کار با استفاده از تامین مالی جمعی پول دریافت کنید.

پشتیبانی دولت

دولت فقط از آن دسته از مشاغلی حمایت می کند که در صنایع خاصی فعالیت می کنند. اینها حوزه های جهت گیری اجتماعی، نوآوری، کشت و صنعت و گردشگری هستند¹. علاوه بر این، کارآفرینان نوپا که قصد دارند یک کسب و کار کوچک یا متوسط ​​را سازماندهی کنند، می توانند حمایت شوند. 

حمایت منطقه ای نیز وجود دارد. این شامل یارانه‌ها برای توسعه بخش‌های اولویت‌دار، مسابقات برای کمک‌های بلاعوض برای زنان فعال در تجارت و کارآفرینان جوان است.

مزیت اصلی حمایت دولتی این است که یارانه نیازی به برگشت ندارد. سود دولت در این مورد، استخراج سود نیست، بلکه توسعه بخش عقب مانده به هزینه شرکت های جدید است.

در عین حال، کارآفرینی که یارانه دریافت کرده است، همچنان تعهدات خاصی دارد. پول برای توسعه کسب و کار فقط می تواند برای هدف مورد نظر خود استفاده شود، علاوه بر این، باید هزینه ها را گزارش کنید. در غیر این صورت، کارآفرین نه تنها شهرت خود را از دست می دهد، بلکه ممکن است با مسئولیت اداری و در برخی موارد با مسئولیت کیفری مواجه شود. 

در حال حاضر چندین برنامه حمایت از کسب و کار دولتی در حال اجرا است²:

علاوه بر همه برنامه ها، برنامه های منطقه ای نیز وجود دارد. به شرکت کنندگان آنها برای توسعه در زمینه خاصی از فعالیت یارانه داده می شود. هر منطقه شرایط، قوانین و زمینه های حمایتی خاص خود را خواهد داشت. یارانه آنها در آینده مسترد نخواهد شد. علاوه بر این، پشتیبانی دولتی می تواند قالب متفاوتی داشته باشد.

• مالی - کمک های مالی، یارانه ها، مزایا.
• اموال - اعطای حقوق به تجارت برای استفاده از اموال دولتی با شرایط ترجیحی.
• اطلاعات - توسعه سیستم های اطلاعاتی فدرال و منطقه ای برای کارآفرینان.
• مشاوره - مشاوره متخصصان در قالب دوره های آموزشی در مورد ایجاد و انجام بیشتر یک تجارت.
• آموزش حرفه ای و بازآموزی متخصصان.

کارآفرینی که کسب و کارش یک شرکت خرد، کوچک یا متوسط ​​است، درآمدش از 2 میلیارد روبل در سال تجاوز نمی کند و کارکنانش از 250 کارمند تجاوز نمی کند، می تواند حمایت منطقه ای را دریافت کند. 

علاوه بر این، در صورت انتظار برای دریافت کمک، شرایط دیگری نیز وجود دارد که باید رعایت شوند.

• حداقل 51 درصد از سرمایه مجاز شرکت باید متعلق به افراد یا مشاغل کوچک باشد.
• بخش باقی مانده (نه بیش از 49٪) از سرمایه مجاز ممکن است متعلق به شرکت هایی باشد که بخشی از SME ها نیستند.
• حداکثر 25 درصد از سرمایه مجاز ممکن است در اختیار دولت، مقامات منطقه ای یا سازمان های غیرانتفاعی باشد.
• سازمان باید حداکثر 2 سال در بازار حضور داشته باشد.
• شرکت باید در خدمات مالیاتی فدرال ثبت شود.
• شرکت نباید بابت مالیات، وام و مشارکت اجتماعی بدهی داشته باشد. 
• سازمان باید در فهرست واحدهای تجاری کوچک و متوسط ​​ثبت شود. اگر در ثبت نباشد، کمک دولت نمی تواند دریافت شود، حتی اگر تمام شرایط دیگر برآورده شود.

بخش عمده اقدامات حمایتی دولت صرف نظر از حوزه فعالیت در اختیار مشاغل قرار می گیرد. با این حال، وقتی صحبت از حمایت مالی برای مشاغل کوچک و متوسط ​​می شود، بیشتر اوقات بودجه به توسعه و حمایت از بخش های اولویت دار اقتصاد اختصاص می یابد. اکنون این خدمات شامل مراقبت های بهداشتی، کشاورزی، آموزش، خدمات اجتماعی، گردشگری داخلی، فناوری های نوآورانه، تجارت عمده و خرده فروشی و فرهنگ می شود.

علاوه بر مزایای فوق، مقامات منطقه ای ممکن است یارانه های دیگری نیز ارائه دهند.³.

• برای اجاره تجهیزات پرداخت بخشی از پیش پرداخت در انعقاد قرارداد اجاره تجهیزات تامین می شود. غرامت به 70 درصد مبلغ مورد نیاز می رسد. برای دریافت، باید در انتخاب رقابتی شرکت کنید.
• برای پرداخت سود وام. اگر یک کارآفرین برای توسعه و حمایت از کسب و کار وام بگیرد، دولت می تواند به او کمک کند تا بهره پرداخت کند.
• برای شرکت در نمایشگاه ها. مبلغ غرامت بیش از 50% مبلغ مورد نیاز نیست. هنگام برگزاری نمایشگاه در قلمرو فدراسیون - تا 350 هزار روبل، در قلمرو یک کشور خارجی - تا 700 هزار روبل.
• برای کمپین تبلیغاتی مبلغ یارانه حداکثر 300 هزار روبل است. نه به صورت نقد، بلکه به صورت کالا یا خدماتی که برای اجرای کمپین مورد نیاز است پرداخت می شود.
• برای صدور گواهینامه محصولات، حمل و نقل کالا به خارج از کشور، اخذ گواهینامه ها و اختراعات - حداکثر 3 میلیون روبل.

اطلاعات کامل در مورد هر نوع یارانه را می توان از دفتر منطقه ای شرکت فدرال برای SMEها دریافت کرد. لیست آنها در وب سایت mybusiness.rf یا وب سایت خود شرکت موجود است. 

همچنین می توانید از طریق تماس با خط تلفن در مورد کلیه اقدامات حمایتی دولتی از تجارت مشاوره دریافت کنید. لیست شماره های فدرال و منطقه ای در سایت mybusiness.rf است. علاوه بر این، مشاوره آنلاین از مراکز تجارت من در بستر دیجیتال SME، منبع رسمی وزارت توسعه اقتصادی فدراسیون، امکان پذیر است. 

با این حال، شرایطی وجود دارد که ممکن است یارانه رد شود.

• زمینه فعالیتی انتخاب شده است که مورد حمایت دولت نیست. اینها تولید محصولات تنباکو، الکل، بیمه و بانکداری هستند.
• درخواست کمک هزینه مجدد ارسال می شود.
• طرح کسب و کار ضعیف درآمد و هزینه ها با جزئیات کافی در نظر گرفته نشده است، محاسبات لازم وجود ندارد، دوره بازپرداخت بسیار طولانی است، اهمیت اجتماعی و اقتصادی توضیح داده نشده است.
• مقدار بودجه مورد نیاز اغراق شده است.
• دستورالعمل برای هزینه وجوه شرح داده نشده است. این یکی از شروط اصلی است. باید از روی اسناد مشخص شود که این پول برای چه چیزی در نظر گرفته شده است. در غیر این صورت، سازمان های دولتی قادر به کنترل هزینه های هدفمند بودجه تخصیص یافته نخواهند بود.

اگر نمی دانید برای چه چیزی می توانید درخواست دهید و چه نوع یارانه ای برای کسب و کار شما مناسب است، منطقی تر است که با مشاوره با شرکت فدرال SME شروع کنید.

بانک 

اگر امکان دریافت کمک از دولت وجود نداشت، می توانید برای دریافت وام به بانک مراجعه کنید. این راه حل بیشتر برای شرکت های پایداری که چندین سال است در بازار حضور دارند مناسب است. اول از همه، بانک باید مطمئن باشد که پول برگشت داده می شود. بنابراین، برای یک کسب و کار نوپا به دست آوردن مبلغ مناسب دشوار خواهد بود. 

با این حال، وام دادن به یک تجارت در بانک مزایای خود را دارد. اینها معمولاً نرخ های بهره پایین، وام های بلند مدت، سهولت ثبت نام هستند. علاوه بر این، اکثر بانک ها برنامه های ویژه ای دارند که در آن با کارآفرینان همکاری می کنند.

با وجود شرایط وفاداری، قبل از درخواست وام تجاری، ریسک های احتمالی را ارزیابی کنید. ببینید آیا می توانید آن را پس بگیرید. در چه صورت ممکن است غیر ممکن شود و احتمال وقوع چنین موردی چقدر است.

یک کارآفرین تازه کار باید از این روش تامین مالی با احتیاط استفاده کند. برای دریافت پول برای افتتاح و توسعه کسب و کار از صفر، باید الزامات بانک منتخب را برآورده کنید و تمام شرایط را برآورده کنید.

به عنوان یک قاعده، این یک اجرای اجباری یک بیمه نامه، ارائه وثیقه یا ضامن و همچنین ارائه یک طرح تجاری است. در عین حال، مطلوب است که دو نسخه از سند تهیه شود: کامل و مختصر با مهمترین جنبه ها برای مطالعه سریعتر توسط کارمندان بانک. مهم است که سابقه اعتباری خود را بررسی کنید و تاخیرهای احتمالی را ببندید.

احتمال تأیید درخواست نیز به این بستگی دارد که کارآفرین برای چه چیزی به پول نیاز دارد. بیشتر اوقات ، این افزایش سرمایه در گردش ، خرید تجهیزات یا تجهیزات و همچنین خرید مجوز کار است. 

معمولاً به کارآفرینانی که نمی توانند حداقل بخشی از هزینه های راه اندازی یک کسب و کار را به تنهایی پوشش دهند، اعتبار رد می شود. همچنین کسانی که وام و جریمه معوق دارند یا سازمان هایی که ورشکستگی اعلام شده یا طرح تجاری زیان آور دارند، به احتمال زیاد رد دریافت می کنند. به دست آوردن پول برای یک تجارت از صفر دشوار است. اما اگر متخصصان بانک تشخیص دهند که اهداف کسب و کار امیدوارکننده است، هنوز امکان پذیر است.

برای افزایش شانس تایید شدن، می توانید از سازمان هایی که برای شما به بانک درخواست می دهند کمک بگیرید. چنین صندوق هایی در 82 نهاد تشکیل دهنده فدراسیون فعالیت می کنند. به عنوان مثال، صندوق کمک وام دهی به مشاغل کوچک مسکو، صندوق کمک وام دهی به مشاغل کوچک و متوسط، سنت پترزبورگ و دیگران. ضمانت نامه به صورت پرداختی ارائه می شود، به طور متوسط ​​مبلغ 0,75٪ در سال مبلغ ضمانت نامه است.  

همکاران 

قبل از اینکه شروع به جستجوی یک شریک تجاری کنید، باید بدانید که این شخص یکی از مالکان کسب و کار شما خواهد شد. اگر برای باز کردن یک شرکت با خطر کوچک خرابی، به عنوان مثال، یک فروشگاه یا یک سازمان پذیرایی، به شریکی نیاز باشد، بهتر است.

مزیت مشارکت تجاری افزایش چند برابری سرمایه اولیه است. ضمناً در صورت نیاز به تزریق مالی اضافی، هر یک از شرکا می توانند برای شریک دوم وام گرفته یا ضمانت نامه صادر کنند. 

در عین حال، باید درک کنید که هر یک از شرکت کنندگان می توانند تصمیم بگیرند که کسب و کار را ترک کنند و سهم خود را مطالبه کنند. او همچنین این حق را دارد که بخشی از تجارت خود را به شخص ثالث بفروشد. در این راستا، لازم است که قابلیت اطمینان شریک آینده نگر به دقت ارزیابی شود. اگر او در زمینه انتخابی متخصص باشد خوب است، اما مهم است که بتوانید به او اعتماد کنید. 

قبل از اینکه شراکت را رسمی کنید، یک طرح تجاری ایجاد کنید که مناسب همه باشد. یک توافق نامه تنظیم کنید، که در آن تمام سؤالات مربوط به انجام مشترک تجارت را برطرف کنید. 

اگر فرد مناسبی در ذهن نیست، سعی کنید او را در یکی از سایت های اینترنتی ویژه پیدا کنید. علاوه بر این، در آنجا می توانید پروژه خود یا یک تجارت در حال حاضر را ارائه دهید و سرمایه گذاری های اضافی دریافت کنید.

سرمایه گذاران خصوصی 

اگرچه شبیه به مشارکت است، اما این روش کمی متفاوت از بودجه است. جذب سرمایه گذار خصوصی شامل دریافت پول برای توسعه تجارت بدون مشارکت مستقیم سرمایه گذار در انجام تجارت است. بیشتر از همه، این روش برای کسانی مناسب است که قصد دارند یک محصول منحصر به فرد به بازار ارائه دهند یا یک فناوری جدید کشف کنند. 

مزیت روش را می توان این واقعیت نامید که پول برای اجرای ایده نیازی به پس انداز ندارد. همچنین هنگام درخواست وام بانکی مجبور نیستید ریسک کنید. این پروژه را می توان با پول یک سرمایه گذار اجرا کرد که در فرآیندها دخالت نمی کند و فقط منتظر بازگشت سود سهام است.

خطراتی نیز وجود دارد. به عنوان مثال سرمایه گذار علاوه بر بدهی باید بخشی از سود را نیز بدهد که از قبل در قرارداد توافق شده است. علاوه بر این، اگر در مقطعی کسب و کار باید منحل شود، سرمایه گذار ابتدا پول را دریافت می کند. حتی ممکن است اتفاق بیفتد که کارآفرین مبلغ مشخصی به اشخاص ثالث بدهکار باشد. 

شما همچنین می توانید با بازرگانان از قبل تاسیس شده تماس بگیرید. گاهی اوقات روی پروژه هایی سرمایه گذاری می کنند که برایشان جالب به نظر می رسد. اما ارائه نه تنها ایده، بلکه محاسبات مربوطه که سودآوری کسب و کار را نشان می دهد نیز مهم است. 

صندوق های سرمایه گذاری نیز وجود دارد. اینها سازمان هایی هستند که فعالیتشان حمایت از کسب و کار و کسب سود از طریق سرمایه گذاری است. آنها با دقت به انتخاب نامزدهایی که پول کسب و کار آنها سرمایه گذاری می شود، نزدیک می شوند. قبل از درخواست برای چنین سازمانی، باید یک طرح تجاری دقیق تهیه کنید. می توانید سرمایه گذاران را در سایت های تخصصی جستجو کنید.

کرادفندینگ 

بیشتر اوقات، این روش برای امور خیریه پول جمع می کند. شما همچنین می توانید مقدار مورد نیاز برای یک کسب و کار را دریافت کنید، اما این روند طولانی تر خواهد بود. 

مزیت اصلی تامین مالی جمعی این است که می توان همزمان چندین سرمایه گذار را به پروژه جذب کرد. برای یک کارآفرین تازه کار، این به معنای فرصتی برای شروع یک کسب و کار تقریباً بدون سرمایه شخصی است. علاوه بر این، می توانید خدمات خود را در بازار تبلیغ کنید و تقاضای آینده برای آنها را ارزیابی کنید. 

خطراتی نیز وجود دارد. ارزش دارد با احتیاط به این روش افزایش سرمایه نزدیک شوید، زیرا اگر ایده کسب و کار با شکست مواجه شود، شهرت از بین می رود و راه اندازی یک کسب و کار در آینده بسیار دشوار خواهد بود.

برای دریافت پول از طریق تامین مالی جمعی، باید در یک پلت فرم ویژه در اینترنت ثبت نام کنید، در مورد پروژه خود بگویید و یک ارائه ویدیویی را پیوست کنید.

نکات تخصصی

کارشناسان توصیه هایی در مورد اینکه چگونه یک کارآفرین می تواند مقدار مناسبی را برای توسعه کسب و کار پیدا کند و آن را تا حد امکان سودآور کند، ارائه کردند.

• اگر کسب و کار هنوز فقط روی کاغذ وجود دارد، نباید درخواست وام بدهید. ممکن است معلوم شود که این ایده کار نمی کند و کارآفرین به مقدار زیادی مدیون باقی می ماند. بهتر است سعی کنید برای این کار کمک رایگان پیدا کنید.
• بهترین گزینه در مرحله اولیه کمک گرفتن از دولت است. اگر این امکان پذیر نیست یا یارانه رد شده است، ارزش آن را دارد که از صندوق های توسعه تجارت ویژه وام دریافت کنید.
• می توانید در مرکز تجارت من که در هر منطقه ای موجود است، مشاوره رایگان دریافت کنید.
• در سال 2022، شرکت های فناوری اطلاعات اقدامات حمایتی بیشتری دریافت کردند. اگر قصد دارید در این زمینه توسعه پیدا کنید، می توانید در وب سایت خدمات مالیاتی فدرال در بخش "اقدامات حمایتی" از تمام مزایای آن مطلع شوید.
• کمک های بلاعوض از سوی دولت در قالب یارانه، کمک بلاعوض و سایر پروژه ها وجود دارد. با استفاده از وجوه مورد نظر و مستندات مناسب، وجه نیازی به عودت نخواهد بود. 

در هر صورت، قبل از استفاده از این یا آن روش، ارزش ارزیابی خطرات احتمالی را دارد. و از قبل تصمیم بگیرید که اگر کسب و کار باید بسته شود چه کاری انجام دهید.

پرسش و پاسخ های رایج

از کارشناسان، مشاور کسب و کار خواستیم تا به متداول ترین سوالات خوانندگان پاسخ دهند ماریا تاتارینتسوا، رئیس GK KPSS آبرامووا الکساندرا و یک وکیل، شخصیت عمومی، رئیس هیئت مدیره کانون وکلای مسکو "آندریف، بودروف، گوزنکو و شرکا"، رئیس مرکز بین المللی توسعه طرح های جوانان "نسل قانون" آندری آندریف.

منابع از

1. 209-FZ http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_52144/
2. 209-FZ ماده 14 مورخ 24.04.2007، 01.01.2022، همانطور که در ژانویه 52144 اصلاح شد، XNUMX http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_XNUMX/
3. کد بودجه فدراسیون» ژوئیه 31.07.1998، 145 N 28.05.2022-FZ (در مه 19702، XNUMX اصلاح شده) http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_XNUMX/ 
4. https://www.nalog.gov.ru/rn77/anticrisis2022/