چگونه می توان یک سرمایه گذار مخاطره آمیز شد: پنج مرحله برای مبتدیان

سرمایه گذاری های مخاطره آمیز عمدتا توسط صندوق ها یا فرشتگان تجاری برجسته انجام می شود. اما آیا یک فرد بدون تجربه می تواند شروع به سرمایه گذاری در شرکت های در حال توسعه کند و درآمد زیادی کسب کند؟

سرمایه گذاری مخاطره آمیز چیست؟

فعل venture در ترجمه از انگلیسی به معنای "ریسک کردن یا تصمیم گیری در مورد چیزی" است.

نکته اصلی که باید در مورد سرمایه گذاری های مخاطره آمیز بدانید این است که اکثر شرکت های جدید شکست می خورند، 90 از 100 استارت آپ تازه ایجاد شده زنده نمی مانند. بله ریسک داره اما، با سرمایه گذاری به عنوان یک سرمایه گذار مخاطره آمیز در مراحل اولیه، در هنگام خروج می توانید درآمد بسیار زیادی از یک شرکت به دست آورید که بیش از زیان شما را پرداخت می کند.

چه کسی می تواند یک سرمایه گذار خطرپذیر شود

ابتدا باید بفهمید که چرا می خواهید سرمایه گذاری کنید. اگر برای کسب درآمد سرمایه گذاری می کنید، باید بدانید که خطرات در اینجا بسیار زیاد است. اگر برای لذت سرمایه گذاری می کنید، داستان متفاوت است. توصیه من:

• به سرمایه نقدی خود (پول نقد و سایر دارایی ها) نگاه کنید، آنچه را که برای زندگی خرج می کنید از آن کم کنید و 15٪ از مبلغ باقی مانده را در سرمایه گذاری های سرمایه گذاری خطرپذیر سرمایه گذاری کنید.
• بازده مورد انتظار شما باید حداقل 15% در سال باشد، زیرا شما می توانید تقریباً همان (حداکثر) را در ابزارهای کم خطرتر در یک بورس سازمان یافته درآمد داشته باشید.
• این بازده را با کسب‌وکاری که مدیریت می‌کنید مقایسه نکنید – برای پروژه‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر، بازده ریسک وزنی شما در هر صورت حداکثر است.
• شما باید درک کنید که سرمایه گذاری خطرپذیر یک دارایی نقد نیست. برای مدت طولانی صبر کنید. بهتر است، آماده باشید تا به طور فعال به رشد شرکت و حل مشکلات کمک کنید، که، باور کنید، مشکلات زیادی وجود خواهد داشت.
• آماده باشید تا لحظه ای را بگیرید که باید به خود بگویید «ایست» و اجازه دهید استارتاپ بمیرد، مهم نیست چقدر سخت است.

پنج مرحله برای ایجاد استراتژی سرمایه گذاری مناسب

یک سرمایه‌گذار مخاطره‌آمیز خوب اولین کسی است که به هر استارت‌آپی که سعی در جمع‌آوری پول دارد دسترسی پیدا می‌کند و می‌داند چگونه بهترین را از بین آنها انتخاب کند.

1. برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار خوب هدف تعیین کنید

یک سرمایه‌گذار خوب، سرمایه‌گذار است که استارت‌آپ‌ها قبل از اینکه ارائه خود را به دیگران نشان دهند، ابتدا به سراغش می‌آیند. اگر صحبت از یک صندوق باشد، یک سرمایه گذار خوب مورد اعتماد استارت آپ ها و سایر سرمایه گذاران است. برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار خوب، باید برند خود را بسازید (شخصی یا صندوق)، و همچنین موضوع را عمیقاً درک کنید (یعنی جایی که سرمایه گذاری می کنید).

شما باید همه کسانی که به دنبال سرمایه گذاری هستند را در آن مرحله از توسعه، آن جغرافیا و منطقه ای که می خواهید در آن مشارکت کنید، ببینید. به عنوان مثال، اگر قرار است در استارت آپ های اولیه با بنیانگذاران روسی در زمینه سرمایه گذاری کنید. هوش مصنوعی، و 500 استارت آپ از این دست در بازار وجود دارد، وظیفه شما دسترسی به تمام این 500 شرکت است. برای انجام این کار، باید وارد شبکه سازی شوید - روابط قابل اعتمادی را در جامعه استارت آپی ایجاد کنید و اطلاعات خود را به عنوان یک سرمایه گذار تا حد امکان به طور گسترده منتشر کنید.

وقتی یک استارت‌آپ را می‌بینید، از خود این سوال را بپرسید که آیا شما اولین کسی هستید که او به سراغش آمد یا نه؟ اگر بله، عالی است، به شما امکان می دهد پروژه های بهتری را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سرمایه‌گذاران خصوصی اینگونه کار می‌کنند – ابتدا برند خود را می‌سازند، سپس این برند برای آنها کار می‌کند. البته، اگر ده خروجی دارید (خروج، آوردن شرکت به بورس. روندو همه آنها مانند فیس بوک هستند، یک صف برای شما تشکیل می شود. ساختن یک برند بدون خروجی خوب یک مشکل بزرگ است. با وجود اینکه آنها را نداشتید، هرکسی که سرمایه گذاری کردید باید بگوید که شما بهترین سرمایه گذار هستید، زیرا نه تنها با پول، بلکه با مشاوره، ارتباطات و غیره نیز سرمایه گذاری می کنید. یک سرمایه گذار خوب کار مداومی است که بر روی شهرت ایده آل شما کار می کند. برای ساختن یک برند خوب، باید در خدمت جامعه باشید. اگر هم به شرکت‌هایی که در آنها سرمایه‌گذاری کرده‌اید و هم به شرکت‌هایی که در آنها سرمایه‌گذاری نکرده‌اید کمک کرده‌اید، همچنان پایگاه خوبی از ارتباطات خواهید داشت و به خوبی مورد بررسی قرار خواهید گرفت. بهترین ها برای پول به سراغ شما می آیند، به این امید که بتوانید همان طور که به دیگران کمک کردید به آنها کمک کنید.

2. یاد بگیرید که مردم را درک کنید

وقتی با یک استارتاپ صحبت می کنید (مخصوصاً اگر کسب و کار آنها در مراحل اولیه است)، آنها را به عنوان یک شخص دنبال کنید. چه کاری و چگونه انجام می دهد، چه می گوید، چگونه ایده های خود را بیان می کند. پرس و جو کنید، با معلمان و دوستانش تماس بگیرید، بفهمید که او چگونه بر مشکلات غلبه می کند. هر استارت آپی از «منطقه مرگ» عبور می کند - حتی گوگل که هنوز متولد نشده بود، یک قدم با شکست فاصله داشت. یک تیم قوی، شجاع، با اراده، آماده برای جنگیدن، از دست ندادن قلب، برای صعود پس از شکست، برای جذب و حفظ استعدادها، قطعا پیروز خواهد شد.

3. یاد بگیرید که روندها را درک کنید

اگر با هر استارت آپ یا سرمایه گذار سیلیکون ولی صحبت کنید، آنها می گویند که واقعاً خوش شانس بوده اند. خوش شانسی یعنی چی؟ این فقط یک تصادف نیست، شانس یک روند است. خود را به عنوان یک موج سوار تصور کنید. موجی را می گیرید: هر چه بزرگتر باشد، درآمد بیشتری خواهید داشت، اما ماندن در آن دشوارتر است. یک روند یک موج طولانی است. به عنوان مثال، روندهای COVID-19 عبارتند از کار از راه دور، تحویل، آموزش آنلاین، تجارت الکترونیک و غیره. برخی افراد خوش شانس بودند که قبلاً در این موج بودند، برخی دیگر به سرعت به آن پیوستند.

مهم است که روند را در زمان مشخص کنید، و برای این کار باید درک کنید که آینده چگونه خواهد بود. بسیاری از شرکت ها او را در مرحله ای دستگیر کردند که هنوز واقعاً جدی نبود. به عنوان مثال، در دهه 1980، سرمایه گذاران میلیاردها دلار برای الگوریتم هایی مشابه با هوش مصنوعی فعلی هزینه کردند. اما هیچ اتفاقی نیفتاد. اولاً معلوم شد که در آن زمان هنوز داده های بسیار کمی به شکل دیجیتال وجود داشت. ثانیاً، منابع نرم افزاری کافی وجود نداشت - هیچ کس نمی توانست تصور کند که پردازش چنین آرایه هایی از اطلاعات چقدر زمان و قدرت محاسباتی لازم است. زمانی که IBM Watson در سال 2011 معرفی شد (اولین الگوریتم هوش مصنوعی در جهان. - روند)، این داستان به دلیل ظاهر شدن پیش نیازهای مناسب مطرح شد. این روند دیگر در ذهن مردم نبود، بلکه در زندگی واقعی بود.

مثال خوب دیگر NVIDIA است. در دهه 1990، گروهی از مهندسان پیشنهاد کردند که رایانه‌های مدرن و رابط‌های گرافیکی به سرعت و کیفیت پردازش بسیار متفاوتی نیاز دارند. و هنگام ایجاد واحد پردازش گرافیکی (GPU) هیچ اشتباهی نکردند. البته آنها حتی نمی توانستند تصور کنند که پردازنده هایشان الگوریتم های یادگیری ماشینی را پردازش و آموزش می دهند، بیت کوین تولید می کنند و کسی سعی می کند بر اساس آنها پایگاه های اطلاعاتی تحلیلی و حتی عملیاتی بسازد. اما حتی یک منطقه به درستی حدس زده کافی بود.

بنابراین، وظیفه شما این است که موج را در زمان مناسب و در مکان مناسب بگیرید.

4. پیدا کردن سرمایه گذاران جدید را بیاموزید

یک شوخی وجود دارد: وظیفه اصلی یک سرمایه گذار این است که سرمایه گذار بعدی را پیدا کند. شرکت در حال رشد است و اگر فقط 100 دلار دارید، باید شخصی را پیدا کنید که 1 میلیون دلار در آن سرمایه گذاری کند. این یک وظیفه بزرگ و مهم نه تنها برای یک استارتاپ، بلکه برای یک سرمایه گذار است. و از سرمایه گذاری نترسید.

5. پول بد را بعد از پول خوب سرمایه گذاری نکنید

یک استارت‌آپ در مراحل اولیه آینده را به شما می‌فروشد – شرکت هنوز چیزی ندارد، و ترسیم آینده آسان است و به راحتی با سرمایه‌گذاران بالقوه آزمایش می‌شود. نخر؟ سپس آینده را دوباره ترسیم می کنیم تا زمانی که فردی را پیدا کنیم که به این آینده اعتقاد داشته باشد تا جایی که پول خود را سرمایه گذاری کند. فرض کنید شما سرمایه گذار هستید. کار بعدی شما به عنوان یک سرمایه گذار کمک به استارتاپ برای رسیدن به آینده است. اما چقدر برای حمایت از یک استارتاپ نیاز دارید؟ بگو، شش ماه بعد، پول تمام شد. در این مدت باید شرکت را خیلی خوب بشناسید و تیم را ارزیابی کنید. آیا این بچه ها می توانند به آینده ای که برای شما متصور شده اند دست یابند؟

توصیه ساده است - همه کارهایی را که انجام داده اید کنار بگذارید و مقدار پولی که سرمایه گذاری کرده اید را فراموش کنید. طوری به این پروژه نگاه کنید که انگار برای اولین بار است که روی آن سرمایه گذاری می کنید. تمام جوانب مثبت و منفی را شرح دهید، آنها را با رکوردهایی که قبل از اولین سرمایه گذاری خود انجام داده اید مقایسه کنید. و فقط در صورتی که تمایل دارید برای اولین بار در این تیم سرمایه گذاری کنید، پول بگذارید. در غیر این صورت، سرمایه گذاری جدیدی انجام ندهید - این پول بعد از خوب است.

نحوه انتخاب پروژه برای سرمایه گذاری

سعی کنید با افراد با تجربه سرمایه گذاری کنید - کسانی که قبلاً موضوع را درک کرده اند. با تیم ها ارتباط برقرار کنید. تا آنجا که ممکن است پروژه‌های زیادی را در نظر بگیرید، بدون اینکه به اولین موردی که می‌رسد پرداخته شود. گرفتار FOMO نشوید (ترس از دست دادن، «ترس از دست دادن چیزی مهم». روند) - استارت آپ ها در ارائه های خود به خوبی به این ترس دامن می زنند. در عین حال، آنها شما را فریب نمی دهند، بلکه آینده ای را می سازند که شما می خواهید به آن باور داشته باشید و آن را به صورت حرفه ای انجام دهید. بنابراین در شما ترس ایجاد می کنند که چیزی را از دست بدهید. اما باید از شر آن خلاص شوید.

همچنین در کانال تلگرام Trends مشترک شوید و از روندهای فعلی و پیش بینی ها در مورد آینده فناوری، اقتصاد، آموزش و نوآوری مطلع شوید.